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La calificación crediticia de First Republic Bank fue degradada aún más al estado basura por S&P Global Ratings, y la acción de calificación llegó a pesar del plan de rescate de $ 30 mil millones elaborado para el prestamista por los bancos rivales.
Las acciones de First Republic se hundieron después de la segunda rebaja de calificación crediticia de S&P en menos de una semana, entre las repercusiones del colapso de este mes de Silicon Valley Bank después de que una pérdida relacionada con bonos de $ 1.8 mil millones provocó una estampida de retiros en ese banco.
Las acciones se desplomaron aún más luego de un informe de The Wall Street Journal de que el CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, estaba liderando conversaciones entre los grandes bancos para brindar aún más ayuda para estabilizar First Republic. Las acciones se desplomaron hasta un 50% antes de reducir las pérdidas. La acción ha perdido el 85% de su valor este mes.
First Republic durante la última semana « probablemente estuvo bajo un alto estrés de liquidez con salidas sustanciales de depósitos », basado en parte en el plan de depósito de 11 grandes bancos estadounidenses, escribieron el domingo los analistas de S&P Global Nicholas Wetzel y Rian Pressman.
Recortaron la calificación crediticia de emisor a largo plazo de la Primera República a B+ desde BB+ y advirtieron, al mantener sus calificaciones en vigilancia crediticia negativa, que podría ocurrir otra rebaja.
La semana pasada, Fitch Ratings y Moody’s también rebajaron First Republic.
La divulgación de First Republic de $ 20 mil millones a $ 109 mil millones en préstamos de la Reserva Federal, un aumento de $ 10 mil millones en préstamos del Federal Home Loan Bank y la suspensión de dividendos del banco también sirvieron como signos de estrés de liquidez, dijo S&P Global. El Sistema Federal de Bancos de Préstamos para la Vivienda proporciona efectivo a los bancos y otros prestamistas y está compuesto por 11 bancos regionales.
S&P Global señaló que First Republic informó la semana pasada una posición de efectivo de $ 34 mil millones, sin incluir los $ 30 mil millones en depósitos de los 11 bancos.
La inyección de depósitos debería aliviar sus presiones de liquidez a corto plazo. Sin embargo, « es posible que no resuelva los desafíos sustanciales de negocios, liquidez, financiamiento y rentabilidad que creemos que el banco probablemente enfrenta ahora », escribieron Wetzel y Pressman.
First Republic dijo la semana pasada que el paquete fortalecía su posición de liquidez y servía como « un voto de confianza para First Republic y todo el sistema bancario estadounidense ».
Mientras tanto, las acciones de PacWest y Western Alliance Bancorp se mezclaron el lunes después de las actualizaciones del fin de semana de esos prestamistas regionales. PacWest dijo que « sigue teniendo una liquidez sólida », con más de $10,800 millones en efectivo disponible, y ese efectivo supera el total de depósitos no asegurados.
Western Alliance dijo que se mantiene en una posición sólida, con una liquidez disponible de inmediato de más de $ 20 mil millones al 16 de marzo.
PacWest subió un 9% y Western Alliance rechazó negociar casi un 5% más bajo.