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Ted Weschler, que ayuda a Buffett a administrar la cartera de inversiones de Berkshire Hathaway, discutió su enfoque con un columnista llamado Allan Sloan. ProPublica reveló por primera vez el tamaño de los ahorros de Weschler en junio de 2021, citando las declaraciones de impuestos federales que obtuvo.

« En un mundo perfecto, nadie sabría sobre esta cuenta », le dijo Weschler a Sloan en un correo electrónico, y agregó que esperaba que la revelación motivara a las personas a comenzar a ahorrar e invertir al principio de sus carreras.

El inversor abrió su cuenta de jubilación individual (IRA) en 1984. Tenía 22 años y ganaba un salario de 22.000 dólares al año como analista financiero junior en WR Grace, una empresa química. Maximizando sus contribuciones y capitalizando una generosa contribución equivalente del empleador, aumentó su cuenta a más de $70,000 a fines de 1989, el año en que renunció a su trabajo para iniciar una empresa de capital privado y transfirió sus ahorros a una cuenta IRA autodirigida bajo su control.

Weschler luego lanzó un fondo de cobertura en 2000, que entregó rendimientos anuales compuestos después de la tarifa del 22% para sus clientes entre 2000 y 2011. Se unió a Berkshire en 2012 después de desembolsar $ 5 millones para unirse a Buffett en su almuerzo benéfico anual en 2010 y 2011.

El valor del fondo de jubilación del inversionista se disparó en más del 300 000 % entre 1989 y 2018, a pesar de que su IRA perdió el 52 % de su valor en 1990 después de que dos participaciones clave se derrumbaran ese año. Weschler restó importancia a la pérdida no realizada centrándose en aprender de ella.

En particular, Weschler convirtió su IRA en una Roth IRA en 2012, pagando más de $28 millones en impuestos federales sobre la renta para hacerlo. El cambio significa que no deberá ningún impuesto cuando cobre su cuenta de jubilación.

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El adjunto de Buffett le dijo a Sloan que había prestado menos atención a sus ahorros desde que se unió a Berkshire, en parte porque ya no había superposición entre las inversiones que analizaba para el trabajo y las que compraba para su cuenta. Ahora busca empresas que puedan absorber al menos 500 millones de dólares sin darle a Berkshire una participación del 10% o más, lo que implica que se centra en empresas con una capitalización de mercado de más de 5.000 millones de dólares.

Haciéndose eco de Buffett, Weschler enfatizó a Sloan el valor de los fondos indexados para las personas que no tienen el tiempo o el interés de estudiar las inversiones de cerca. Dijo que si sus $ 70,535 en ahorros a fines de 1989 se hubieran estacionado en el fondo índice S&P 500 de Vanguard, valdrían alrededor de $ 1.6 millones al 30 de junio de 2021, una ganancia de aproximadamente 23 veces.

« Esos $1.6 millones impulsan un consejo muy simple : Comience temprano, maximice el aporte (del empleador), invierta el 100% en acciones e ignore todo el resto del ruido », dijo Weschler.