Empleados y simpatizantes de Coinbase descorchan botellas de champán en Nasdaq MarketSite, donde se muestra el logotipo de Coinbase en la ciudad de Nueva York el 14 de abril de 2021. Coinbase acordó pagar a un regulador de Nueva York $50 millones el miércoles. Foto de archivo de John Angelillo/UPI | Licencia de foto
Ene. 4 (UPI) — Coinbase pagará al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York $50 millones para resolver los cargos por no realizar verificaciones de antecedentes adecuadas en las cuentas de nuevos usuarios y otros $50 para reforzar su programa de cumplimiento.
La superintendente del NYSDFS, Adrienne Harris, dijo que Coinbase mostró « fallas significativas » en su programa de cumplimiento que violaba la Ley Bancaria del Estado de Nueva York y las regulaciones del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York.
La agencia dijo que las fallas en el cumplimiento de la moneda virtual, el transmisor de dinero. incluido el fraude, el posible lavado de dinero, la actividad relacionada con material de sospecha de abuso sexual infantil y el posible tráfico de narcóticos.
« Es fundamental que todas las instituciones financieras protejan sus sistemas de los malos actores, y las expectativas del departamento con respecto a la protección del consumidor, la ciberseguridad y los programas contra el lavado de dinero son tan estrictas para las empresas de criptomonedas como lo son para las instituciones de servicios financieros tradicionales ». Harris dijo en un comunicado.
« Coinbase no pudo construir y mantener un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento. Esa falla expuso la plataforma Coinbase a posibles actividades delictivas que requerían que el Departamento tomara medidas inmediatas.
El departamento dijo que a fines de 2021, la incapacidad de Coinbase para mantenerse al día con sus alertas resultó en una acumulación significativa y creciente de más de 100.
« Hoy, Coinbase y NYDFS han llegado a un acuerdo para resolver una investigación de NYDFS, divulgada en nuestra presentación anual de 10K de 2021, en nuestro programa de cumplimiento histórico », dijo a Coindesk Paul Grewal, director legal de Coinbase.
« Coinbase ha tomado medidas sustanciales para abordar estas deficiencias históricas y sigue comprometido a ser un líder y un modelo a seguir en el espacio criptográfico, incluida la asociación con los reguladores en lo que respecta al cumplimiento ».